【無料使用可】ポートフォリオビジュアライザーでアセットアロケーションを考えよう

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投資をしている方で株式や債券、現金の比率はどうしようかな?と考えた経験のある方はいないでしょうか?

そこで今回は

ひまねこ
ひまねこ

・簡単に株式や債券、現金の比率をシミュレーションしてみたい!

このような疑問にお答えするツールを紹介する記事となっています。

主に米国株へ投資をしている方にとっては必須のツールですよ。

具体的には下記の内容で紹介していきますね。

・アセットアロケーションとは?
・ポートフォリオビジュアライザーの使い方
・ポートフォリオビジュアライザーの使い方のまとめ

3分程度あれば最後まで読めると思うのでぜひ最後まで読んでみてくださいね。

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アセットアロケーションとは?

簡単にアセットアロケーションとは何かを説明します。

ご存じの方も多いと思うのでここは読み飛ばしてもOKですよ。

アセット→資産、アロケーション→配分という言葉の意味のままに資産をどのような配分で投資するかという意味です。

ひまねこ
ひまねこ

詳しく知りたい方はグーグル先生に聞いてください笑

さっさと本題に入って。

ひまねこ
ひまねこ

…はい。すみません。

ポートフォリオビジュアライザーの使い方

さて本題のポートフォリオビジュアライザーの使い方を紹介します。

今回はアセットアロケーションのシミュレーション方法を紹介していきます。

なお、米国の個別株やETFでもシミュレーションができます。
詳しくはこちらのリンク先の記事を参考にしてください。

手順1:シミュレーション条件の設定

さてまず本題のポートフォリオビジュアライザーのサイトはこちらのリンクです。

上記のリンク先にいくと下の画像のようなサイトにいけたと思います。

ひまねこ
ひまねこ

…英語ばかりで難しそうです。

雰囲気でちゃんとできるから頑張って!

設定が必要そうな項目だけ簡単に紹介しますのでこれらを設定しましょう!

Start Year:バックテストの開始時期
End Year:バックテストの終了時期
Initial Amount:初期投資する金額

Cashflows:追加投資をどうやってするか?またはしないか?
ちなみにWithdrawは毎年資金を取り崩す設定、Contributeは毎年資金を追加する設定です。

Rebalancing:リバランスを何度するか

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手順2:アセットアロケーションの設定

次にさきほどのサイトの下のほうへいくとこのような画面が出てくると思います。

ここでシミュレーションしたいアセットアロケーションを設定します。

Asset Classの所から米国株式や現金、金、リート、債券などなど色々と設定できます。

これらをあなたの思うように設定して次に右側の資産配分を100%になるように設定します。

ひまねこ
ひまねこ

100%にならないとエラーが出るので注意してね。

ポートフォリオは3つまで同時にシミュレーションできます。

そして最後にanalyze Portfolios(青いボタン)をクリックすればシミュレーションスタートです。

手順3:シミュレーション結果の確認

それで実際のシミュレーション結果がこちらです。

トータルリターンやMax. Drawdown、Sharpe Ratioなどの結果を確認できます。

シャープレシオなどの用語についてはこちらでは説明しないので詳しく知りたい方はグーグル先生に聞いてみてください。

ブログに書くのが面倒くさかっただけじゃ。。。

ひまねこ
ひまねこ

・・・・・さぁ次にいきましょう!

このように年ごとの成績もみれますので非常に便利ですね。

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ポートフォリオビジュアライザーの使い方のまとめ

さてこの記事ではポートフォリオビジュアライザーでアセットアロケーションをシミュレーションするやり方を紹介してきました。

ひまねこ
ひまねこ

カタカナばかりだな。

最後にまとめです。

理想のアセットアロケーションは人によって違うと思うのでこのツールを使って色々と試行錯誤をしてみても良いと思います。

しかも無料ですし、登録とかもいりませんし、とりあえずやってみても良いのではと思います。

ぜひこの記事を読んだあなたもお試しでやってみてくださいね~。

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