【検証】コロナショック時にUSA360は暴落耐性が強かったのか?

投資信託、ETF
スポンサーリンク

USA360(米国レバレッジバランスファンド)という投資信託は下落耐性が強いと言われています。

しかし、実際はどうだったのでしょうか?

そこで

ひまねこ
ひまねこ

・コロナショックでどれくらい下落したのか?
・暴落に対する耐性はどうだったのか?

このような疑問を調べてみた記事となっております。

米国株や米国債券に投資信託で投資を考えている方にオススメの記事ですよ。

具体的には下記の内容を紹介していきますね。

・USA360(米国レバレッジバランスファンド)とは?
・コロナショックでUSA360の暴落耐性
・コロナショックでUSA360の暴落耐性のまとめ

2分程度あれば最後まで読めるようにまとめたのでぜひ最後まで読んでみてくださいね。

スポンサーリンク

USA360(米国レバレッジバランスファンド)とは?

そもそもUSA360って投資信託も有名じゃないし、分かりにくいですよね。

なんとなくアメリカっぽい名前。

ここではUSA360について簡単に説明します。ご存じの方は飛ばしてください。

また、こちらの記事でも紹介をしているので合わせてお読みください。

USA360のポートフォリオ

USA360は米国のみに投資をしてその比率が株式:債券=1:3になるようにしています。

さらにその比率になるように債券にのみレバレッジをかけて株式90%+債券270%として360%で運用をしています。

ひまねこ
ひまねこ

名前にある360はここからきているんだね。

過去の暴落時のUSA360のシミュレーション

ファンド説明資料によるとITバブル崩壊時やリーマンショック時はS&P500指数をアウトフォーム(より良い成績)となっています。

詳細について興味のある方は楽天投信投資顧問のファンド説明資料を読んでみてください。

USA360のデメリット

USA360のデメリットを2点紹介します。

株式と債券の相関性

今の所はほぼ狙い通りに機能していますがコロナショックでは株式も債券も売り込まれた事がありました。

ひまねこ
ひまねこ

株式と債券は通常は逆相関の関係だけどこの時は相関する関係でしたね。

そういった事があると債券にレバレッジをかけているUSA360の下落耐性が弱くなるので注意が必要です。

純資産総額

デメリットとして挙げるか迷いましたが純資産総額が現時点(2020年5月3日)で約37憶です。

この純資産総額が少なすぎると償還リスク(決まっていた信託期間が終了する前に、投資信託の運用が終了すること)があります。

他の有名な投資信託と比較すると少ないですが徐々に増加傾向ですでに30憶以上ありますのでそこまで気にはならないと個人的には思います。

スポンサーリンク

コロナショックでUSA360の暴落耐性

さてそれでは本題のコロナショック(まだ終わってないかもですが)でのUSA360の暴落耐性を紹介していきます。

まず、結果から言うとUSA360の暴落耐性が強いことが分かりました。

USA360の設定来からの基準価額の推移

最初にUSA360の設定来からの基準価額の推移を楽天VTIと比較してみたいと思います。

強気相場だった2月中旬ぐらいまではほぼ互角です。

ただ、2月後半からのコロナショックがあった期間から差がついてきてますね。

USA360の暴落期間の基準価額の推移

それでは暴落期間(2月20日~5月1日)にもっと注目して基準価額の推移をみてみましょう!

結論から言うとUSA360が楽天VTIよりこの期間では低リスク高リターンとなることが分かります。

ひまねこ
ひまねこ

なお、今はこの期間で算出してみましたが切り取る期間によっては結果が変わる可能性もあります。

2月20日の基準価額を10000円として作成したグラフがこちらです。

ひまねこ
ひまねこ

思いのほか基準価額に差がつきましたね。

上のグラフだけだと分かりにくいので前日からの増減率をグラフにしました。

上昇する時は楽天VTIのほうが上昇率は良いですが下落する時はUSA360のほうが下落耐性がありますね。

ひまねこ
ひまねこ

ただし、1日だけUSA360の下落耐性が弱かった時があります。この時は債券だろうが関係なく売られてしまった日です。

そういう時があったのは要注意ポイントとして覚えておこう!

スポンサーリンク

上のグラフ2つから暴落期間(2月20日~5月1日)ではこのような事が読み取れます。

投資信託名基準価額の変動率基準価額の最大上昇率基準価額の最大減少率リスク
USA360-4.40%8.31%8.23%3.5
楽天VTI-18.0%10.9%11.6%4.5

この期間ではUSA360はリスクが低いけど楽天VTIより良いリターンです。

つまりUSA360は楽天VTIより低リスクで高リターンとなっています。

ひまねこ
ひまねこ

まぁまだそれでもこの期間では原本割れしてるから現金のほうが低リスク高リターンになるけどね。

リスクは値動きの振れ幅と考えてね。

コロナショックでUSA360の暴落耐性のまとめ

この記事ではコロナショックでのUSA360の暴落耐性を紹介してきました。

ポイントをおさらいしましょう!

この記事のポイント!!

・USA360は基本的には暴落には強い。

・暴落期間ではUSA360は楽天VTIより低リスクで高リターン。

・債券も売られるような状況になるとUSA360の暴落耐性は弱くなる。

ひまねこ(筆者)のまとめ

設定されたばっかりで歴史が浅いUSA360に今回はシミュレーションではなく実際に暴落が直撃しました。

結果として株式100%より基本的には暴落に強いことが証明された形になります。

ただ、債券も売られるような状況になるとその利点はなくなりますが...

楽天証券ならばポイント投資もできますし、レバレッジに抵抗がある方でもお試しでポイント投資してみても良い商品かもしれませんね。

その他にも当ブログではこちらの記事がとてもおススメです

注目
【マル秘】20代サラリーマンでも勉強になるオススメ投資本3選
【マル秘】20代サラリーマンでも勉強になるオススメ投資本3選
投資ってよく分からないし、難しそうだから本を読んで 勉強してみようと思ったことはありませんか? だけどどんな本を読めばいいか 分からないという方も多いと思います。 そこで筆者が実際に読んだ投資本を紹介します。 投資の勉強本を探している方は必見ですよ。
注目
20代から資産形成しよう!資産運用した結果を紹介するよ!
20代から資産形成しよう!資産運用した結果を紹介するよ!
20代から投資をしている筆者の 運用成績を紹介しています。 また、20代向けに タイプ別の投資先も紹介しています。
注目
【配当生活】ブログで紹介したETFの決定版!配当や手数料も紹介
【配当生活】ブログで紹介したETFの決定版!配当や手数料も紹介
高配当などの色んなETFを 知りたい方には必見の記事です。 配当や手数料、投資対象などを紹介しています。
ひまねこ
ひまねこ

ブログ村のランキング上がるとモチベーションにつながるので良ければ↓クリックお願いします。

にほんブログ村 株ブログへ
にほんブログ村

USA360の暴落耐性を検証した記事をお読み頂きありがとうございました。

もし良かったらはてなブックマークもお願いします!

このエントリーをはてなブックマークに追加

こちらからトップページに戻れます。

※当ブログに掲載されているコメントに
 つきましては、あくまで個人的見解に
 基づくものであり、特定銘柄への投資を
 推奨するものではありません。
 また当ブログに書かれている事は
 100%正確であるとは
 限りませんのでくれぐれも投資は
 自己責任でお願い致します。

PVアクセスランキング にほんブログ村
投資信託、ETF
スポンサーリンク
20代からできる!ばつねこの投資生活

コメント

タイトルとURLをコピーしました