【USA360】楽天米国レバレッジバランスファンドを運用結果をブログで紹介!

投資信託、ETF
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楽天米国レバレッジバランスファンド(USA360)の成績が良いと聞く事があると思います。

しかしながら

ばつねこ
ばつねこ

・実際にはどんな商品なの?
・実際の運用状況はどうなの?

このような疑問をもつ人がいると思います。

そこで実際にこの投資信託を
購入しているばつねこ(筆者)が
楽天米国レバレッジバランスファンドを
調査しましたので紹介します。

USA360へ投資を考えている人におすすめの記事です。

・【USA360】楽天米国レバレッジバランスファンドとは?
・USA360を過去のデータよりシミュレーション
・USA360の運用状況
・USA360に対する他の方の評価
・USA360運用状況をブログで紹介のまとめ
ばつねこ
ばつねこ

過去のデータから
USA360を
シミュレーションもしてるよ。

3分程度で読める内容です。
気軽に読んで頂けたらと思います。

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【USA360】楽天米国レバレッジバランスファンドとは?

楽天米国レバレッジバランスファンドの
基本情報を紹介します。

簡単に紹介すると
米国のみにレバレッジを掛けた投資信託
基準額、純資産は右肩上がり
ファンドの管理費用は少し高め
というような内容になります。

なお、ここ以降からは
楽天米国レバレッジバランスファンドを
略称のUSA360に置き換えます。

ばつねこ
ばつねこ

USA360って
なんだか洒落た感じだね。

なお、こちらの情報についてはUSA360の
目論見書及び月次レポートを
参考にしています。
参考:楽天証券

商品内容

商品内容について目論見書より紹介します。
下記のような特徴を持った商品となります。
・米国の株式と債券に分散投資
・割合は株式:債券=1:3
・レバレッジを掛けて運用する(360%)
・レバレッジの割合は
株式:債券=90%:270%

比較的に値動きが安定している債券に
比重をおいてレバレッジを掛けています。

USA360の具体的な組み入れ比率

USA360の具体的な組み入れ比率が
こちらになります。

ほぼ株式:債券=1:3になっています。
実際にはレバレッジをかけているので
株式:債券=90%:270%です。

なお、このデータは
月次レポートを参考にしています。

現時点では目論見書通りの
運用になっていますね。

基準額、純資産の推移

こちらに2019年12月時点での
基準額、純資産の推移を紹介します。

青色の線:基準価額、緑色の線:純資産

この図を見ていただくと
まず、純資産額が
右肩上がりに上昇しています。

これはこの投資信託の購入金額が増えている
つまり運用の実績や評判が良いから
購入金額が増えている
ことが読み取れます。

ばつねこ
ばつねこ

だけど純資産は12億ほど。
純資産が30億ぐらいになると
安定している投資信託と
言われるようになるね。

次に基準額も最近の好景気の影響もあり、
プラスで推移してますね。

ファンドの管理費用

ファンドの管理費用については
USA360と同じレバレッジファンドの
グローバル3倍3分ファンドと比較します。

この数値に隠れコストは含まれていません
なので実際には
もう少し高くなると思います。

投資信託ファンドの管理費用
USA3600.4945%
グローバル3倍3分0.484%
ばつねこ
ばつねこ

やっぱり特殊な投資信託だから
少し管理費用は高いね。

わずかながらにUSA360のほうが
グローバル3倍3分ファンドより
ファンドの管理費用が高くなっています。

今後、運用報告書が発行されますので
実質コストの続報を待ちたいと思います

グローバル3倍3分ファンドも
調べたい方は合わせて
こちらもお読みください。

ばつねこ
ばつねこ

上の記事では
債券やレバレッジなどの
用語についても説明を
しているよ。

デメリット・メリット

この投資信託のデメリット・メリットを簡単に紹介します。

デメリット
現状は債券バブルの状態であると言われています。

もしバブルが弾けた時に基準価額がどんな値動きになるか想定しにくいです。

メリット
USA360は右肩上がりに成長しているので投資タイミングを深く考えなくてもよい。

ポイント:現状は順調に成長している米国中心のレバレッジファンド

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USA360を過去のデータよりシミュレーション

2008年から2019年までの
米国株(VTI)と米国債券のデータを用いて
過去のリターンを
シミュレーションしてみました。

結果として不況時にはマイナスが少なく、
好景気時にはリターンが
大きい結果となりました。

シミュレーション上では
低リスク高リターンの
投資信託
と言えることが分かります。
下のグラフを見てください。

青色:米国債券赤色:VTI
黄色:USA360
各色の線が上記、投資商品の
リターンを表しています。
縦軸はリターン(%)、横軸は年
各年1月のリターンを
その年のリターンとしています。

ばつねこ
ばつねこ

過去のデータ上では
不況時にも
VTIよりリスクは少ないし
安定しているとも言えるね。

なお、USA360の
リターン計算については
ばつねこ(筆者)独自に計算したものです。
あくまでも参考程度に考えてください。

ポイント:シミュレーション上では低リスク高リターン商品

USA360の運用状況

実際のUSA360の運用状況ですが
下記のようになっています。
2020年1月現在で
損益率:+4.06%
評価損益:+366円
となっています。

2019年11月から
始まった投資信託ですが
瞬間的にマイナスになることは
あっても最近の好景気の影響で
プラス
になっています。

下の記事から最新の運用成績をみることができますよ!

実際に全米インデックスファンドと
パフォーマンスについて比較
してみました。
詳細はこちらの記事をお読みください。

ポイント:USA360の運用状況はプラス

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USA360に対する他の方の評価

ツイッター上でのUSA360の
他の方の評価を調査してみました。
まだあまり口コミも多くなくてお試しに
購入してみるという声が多かった
です。

ばつねこ
ばつねこ

新しくできたばっかりの
投資信託だから
口コミが少ないね。

ポイント:ネット上では購入者の口コミが少ない

USA360運用状況をブログで紹介のまとめ

この記事では【USA360】
楽天米国レバレッジバランスファンドを
紹介してきましたがいかがでしたか?

ポイントをおさらいしましょう!

この記事のポイント!!

・現状は順調に成長している米国中心のレバレッジファンド

・シミュレーション上では低リスク高リターン商品

・USA360の運用状況はプラス

・ネット上では購入者の口コミが少ない

ばつねこ(筆者)のまとめ

この投資信託を調査した結果としては低リスク高リターンの商品だと考えています。

ただ、株価の上昇局面では債券を組み入れている分だけ上昇率は低い可能性があります。

どちらかと言えば下落局面でも下落率が低いという特徴の商品です。

なので上げ下げを繰り返すボックス相場でこそ価値を発揮できると思います。

その他にも当ブログでは
こちらの記事がとてもおススメです。

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ばつねこ
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